Fondssparpläne - Investmentfonds
In den nachfolgenden Tabellen sind die Gewinnerwartungen bei verschiedenen Laufzeiten und Zinsannahmen dargestellt. Hierbei wird zum einen der Investmentsparplan mit monatlichen Sparbetrag aufgeführt, sowie zum anderen auch die Anlage einer größeren Geldsumme
Aus monatlichen 100,- € wird bei einer Verzinsung Ihres Kapitals zu ...% in ... Jahren folgendes Vermögen:
| Jahre | Zins |
6 % |
7 % |
8 % |
9 % |
10 % |
| 5 |
6.900 € |
7.100 € |
7.300 € |
7.500 € |
7.700 € |
| 10 |
16.300 € |
17.200 € |
18.100 € |
19.100 € |
20.100 € |
| 15 |
28.800 € |
31.300 € |
34.000 € |
37.000 € |
40.100 € |
| 20 |
45.600 € |
51.000 € |
57.300 € |
64.300 € |
72.400 € |
| 25 |
68.000 € |
78.700 € |
91.500 € |
106.500 € |
124.300 € |
| 30 |
97.900 € |
117.600 € |
141.800 € |
171.400 € |
211.500 € |
|
Nutzen Sie auch unseren 
Fonds-Sparplanrechner.
Je nach Einstiegsalter - allerdings unabhängig von der Summe, die Sie investieren möchten - empfiehlt sich folgendes Streuungsverhältnis innerhalb der Fonds:
Art der Anlage/
Branchen |
ab 20.
Lebensj. |
ab 40.
Lebensj. |
ab 60.
Lebensj. |
erwartete
Rendite |
(Volatilität)
Risiko* |
sehr hohes Risiko
Osteuropa
Biotechnologie u. Healthcare
Technologie
Freizeit-Lifestyle-Fonds) |
30 % |
20 % |
10 % |
20 % |
26 % |
hohes Risiko
internat. Aktien
Dachfonds, risikofreudig
AS-Fonds**, risikofreudig |
40 % |
30 % |
20 % |
10 % |
18 % |
mittleres Risiko
europ. Aktienfonds
Dachfonds, mittl. Risiko
AS-Fonds**, mittl. Risiko |
30 % |
30 % |
30 % |
8 % |
15 % |
mäßiges Risiko
Dachfonds, risikoarm
AS-Fonds**, risikoarm
Rentenfonds |
0 % |
20 % |
40 % |
5 % |
4 % |
| Summe |
100 % |
100 % |
100 % |
|
|
Stand Jan. 2002
* historische jährliche Kursschwankungen
** AS-Fonds = Altersvorsorgefonds
Daraus ergibt sich für die einzelnen Gruppen folgendes Risiko und folgende möglichen Renditen pro Jahr:
| |
erwartete Rendite |
Volatilität (Risiko)* |
|
| der ab 20-Jährigen |
12 % |
20 % |
| der ab 40-Jährigen |
10 % |
16 % |
| der ab 60-Jährigen |
8 % |
13 % |
|
Wie legen Sie eine angesparte Summe gewinnbringend an?
Nicht nur einen monatlichen Sparbetrag, sondern auch eine größere Geldsumme aus einer Erbschaft oder Lebensversicherung beispielsweise können Sie zur Altersvorsorge anlegen. Einige Beispiele wie viel Gewinn Sie mit einer einmaligen Anlage erwirtschaften können.
Mäßiges Anlagerisiko (4 % Rendite), kurzer Ansparzeitraum:
angelegte
Summe |
Anzahl der Jahre bis Beginn der Rentenzahlung |
| 5 Jahre |
10 Jahre |
| 20.000 € |
24.333 € |
29.605 € |
| 50.000 € |
60.833 € |
74.012 € |
| 100.000 € |
121.665 € |
148.024 € |
| 250.000 € |
304.163 € |
370.061 € |
| 500.000 € |
608.326 € |
740.122 € |
|
Hohes Anlagerisiko (10 % Rendite), langer Ansparzeitraum:
angelegte
Summe |
Anzahl der Jahre bis Beginn der Rentenzahlung |
| 15 Jahre |
20 Jahre |
| 20.000 € |
83.545 € |
134.550 € |
| 50.000 € |
208.862 € |
336.375 € |
| 100.000 € |
417.725 € |
672.750 € |
| 250.000 € |
1.044.312 € |
1.681.875 € |
| 500.000 € |
2.088.624 € |
3.363.750 € |
|
Aus einem Vermögen von 100.000,00 € wird bei einer Verzinsung Ihres Kapitals zu ...% in ... Jahren folgende Auszahlungsrate, bis das Vermögen verbraucht ist:
| Jahre | Zins |
6 % |
7 % |
8 % |
9 % |
10 % |
| 10 |
1.110 € |
1.161 € |
1.213 € |
1.266 € |
1.321 € |
| 15 |
843 € |
898 € |
955 € |
1.014 € |
1.074 € |
| 20 |
716 € |
775 € |
836 € |
899 € |
965 € |
| 25 |
644 € |
706 € |
771 € |
839 € |
908 € |
| 30 |
599 € |
665 € |
733 € |
804 € |
877 € |
|
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